Определение
Обязательство хранения записей — требование, что регулируемый бизнес сохраняет на определённый минимальный период (обычно пять лет, иногда дольше) записи, нужные, чтобы продемонстрировать его комплаенс: документы проверки клиента и доказательства верификации, оценку риска клиента и её основу, записи транзакций, оповещения мониторинга и их разрешение, внутренние и внешние сообщения о подозрительной операции, логи обучения персонала и оценку риска бизнеса. Записи должны быть извлекаемы и предоставлены регулятору или правоохранительным органам по запросу.
Для гемблинг-операторов это распространяется на записи игр и ставок (восстановление раунда), использование инструментов ответственной игры, логи маркетингового согласия и подавления и записи самоисключения — доказательную базу и для AML, и для комплаенса защиты игроков.
В контексте
Для аффилиатов обязательство хранения записей — фон, но оно объясняет, почему операторы сохраняют так много данных игроков и почему условия защиты данных и хранения важны: оператор юридически обязан хранить записи проверки, транзакций, мониторинга и защиты игроков годами, что законное основание для хранения, но также большое, чувствительное хранилище данных, которое нуждается в безопасности и управлении. Это почему оператор не может просто удалить всё по запросу — некоторые записи должны храниться, чтобы выполнить юридическое обязательство, даже если игрок просит стирание.
Для аффилиатов, которые получают или обрабатывают любые данные уровня игрока от операторов или которые ведут свои согласованные маркетинговые списки, тот же принцип применяется в миниатюре: храни записи, которые доказывают согласие, подавление и комплаенс, столько, сколько нужно, и не дольше, с надлежащей безопасностью. Для аффилиатов, делающих дью-дилидженс операторов, способность оператора произвести записи — ясную историю игры, отчёт об активности, доказательство соблюдения самоисключения — практический признак того, что его комплаенс реален.
Для обращённого к аффилиатам контента рамка в том, что обязательство хранения записей требует, чтобы операторы сохраняли записи проверки, транзакций, мониторинга и защиты игроков на определённый минимальный период, что это законное основание для многого хранения данных и причина, по которой некоторые записи переживают запрос стирания, что оно лежит в основе доказательств, используемых для разрешения споров, и что аффилиаты, обрабатывающие данные игроков или маркетинговое согласие, должны применять тот же принцип храни-что-должен, безопасно.
Разобранный пример
Объяснитель данных аффилиата отмечает, что лицензированный оператор должен хранить записи проверки, транзакций, мониторинга и самоисключения годами, поэтому он не может удалить всё по запросу стирания и поэтому может произвести историю игры или доказательство того, что самоисключение было соблюдено, когда возникает спор. Аффилиат применяет тот же принцип к своим логам маркетингового согласия и подавления.
Связанные термины
Частые вопросы
Смотрите полный глоссарий iGaming и арбитража — сотни терминов EN/RU с примерами.
← Назад к глоссарию