Определение
Know Your Transaction (KYT) - мониторинг и оценка риска отдельных крипто-транзакций и адресов кошельков для обнаружения связей с незаконной активностью - средства, отслеженные до взломов, скамов, даркнет-рынков, подсанкционных организаций, ransomware или высокорисковых миксинг-сервисов. Фирмы блокчейн-аналитики предоставляют KYT-инструменты, которые бизнес подключает к своим крипто-потокам, скринящие входящие и исходящие переводы против баз известно-плохих адресов и поведенческих эвристик и возвращающие рейтинг риска, который запускает действие: принять, проверить, запросить больше информации или отклонить и сообщить.
KYT - крипто-нативное дополнение к традиционным KYC и мониторингу транзакций. Поскольку публичные блокчейны прозрачны и постоянны, поток средств можно отследить способом, которым наличные нельзя, что делает скрининг риска на уровне адресов и возможным, и все больше ожидаемым от регулируемых бизнесов, которые обрабатывают крипту.
В контексте
Для iGaming-операторов, которые принимают крипту, KYT становится стандартной частью AML-стека: скрининг адреса, с которого приходит депозит, и адреса, на который идет вывод, оценка каждого на связи с кражей, санкциями, даркнет-активностью или тяжелым миксингом и удержание или отклонение переводов, которые оцениваются высоко, до расследования. Он работает рядом с KYC (идентификация человека) и travel rule (обмен информацией отправитель/получатель между крипто-бизнесами).
Лицензированный оператор, который принимает стейблкоины или монеты, но не ведет KYT, подвержен получению доходов от преступления и нарушениям санкций.
Для аффилиатов KYT - фон, но он объясняет реальное обращенное к игроку поведение и это сигнал легитимности для обзоров. Крипто-вывод, удержанный на «комплаенс-проверку», или депозит с конкретного кошелька, отклоненный - часто результат KYT - средства или адрес контрагента оценены как высокорисковые - а не произвольное поведение оператора, и контент может задать это ожидание.
Важнее, наличие надлежащего KYT (и KYC, санкционного скрининга и соответствия travel rule) - часть того, что отделяет лицензированного, ответственно управляемого крипто-принимающего оператора от сайта «анонимно, без проверок». Аффилиатный контент должен представлять прием крипты лицензированным оператором как идущий с тем же AML-изучением, что фиат, отмечать, что скрининг транзакций может вызвать удержания, и никогда не обрамлять крипту или конкретную монету как способ избежать проверок или переместить средства, которые оператор иначе не мог бы принять.
Разобранный пример
Обзор аффилиата крипто-принимающего казино отмечает, что оно ведет скрининг блокчейн-транзакций (KYT) рядом с KYC, поэтому депозиты с помеченных адресов могут быть отклонены, а выводы могут быть удержаны для проверки, если назначение оценивается высокорисковым. Обзор представляет это как силу комплаенса, а не недостаток, и объясняет, что поэтому крипта здесь не без проверок.
Связанные термины
Частые вопросы
Смотрите остальные iGaming-термины в нашем глоссарии.
← Назад к глоссарию